di. nov 29th, 2022
geld

In mijn vorige artikel over spaargeld schreef ik een intro naar een interview op de Nieuwe Wereld met een monetair expert die ons waarschuwt voor de banken. Ons geld zou niet veilig zijn wanneer de banken falen in het huidige monetaire systeem dat als tastbaar geldsysteem is gebouwd op een schuldenberg. Tastbaar in de vorm van muntgeld en bankbiljetten, contant geld dus. Parallel maken we “dankbaar” gebruik van het digitaal bankieren dat ons in den beginne gratis werd aangeboden.

Inmiddels betalen we daar een bedrag voor dat bij de meeste banken is gestegen tot boven de 5 euro per maand. Dan praten we nog niet eens over de ontvangen rente op onze “uitgeleende” reserves die we voor onbepaalde tijd in handen geven van de bank. Die hebben met ons geld een verdienmodel door het uit te lenen aan mijn buurman die er een glimmende bolide mee financiert. Hoe het wankele fiduciaire geldsysteem in elkaar zit is bij de meeste biflaten hier wel bekend.

Geldlopers”

Intussen valt op dat door de oplopende inflatie de ongerustheid onder de bankrekeninghouders groter wordt. Het interview op De Nieuwe Wereld heeft intussen al meer dan 107.000 views. We zijn verplicht om een bankrekening aan te houden omdat het hedendaagse betaalverkeer nu eenmaal digitaal gaat. Als alle leveranciers bij hun debiteuren langs de deur moeten dan heb je kans dat er op de laatste dag van de maand een stuk of tien geldlopers aanbellen.

Dat willen we niet in een digitaal tijdperk waarin het geld in vliegende vaart van onze rekeningen verdwijnt. Ja, vliegt! Ik denk even aan de jaren 50/60 toen er diverse geldlopers bij mijn ouders aan de deur kwamen. Ze bewaarden hun spaarzame bankjes in een sigarendoosje. Sommigen gebruikten een schoenendoos, mijn ouders helaas niet. De notaris en de bankier hadden een brandkast. Oké, tijden veranderen maar of dat ten gunste is van de consument is zeer de vraag.

Volksraadpleging

Ik ben van de vorige eeuw en zie dat de jongeren bij wijze van proef met gemak een chip laten implanteren om bij de kassa in een handomdraai te kunnen afrekenen. In China zijn ze nog verder. Daar kun je al doorlopen nadat een camera bij de kassa je bakkes heeft gescand en alle identiteiten daarachter in orde heeft bevonden. Het is een nieuwe trend die ons brengt naar een nieuw tijdperk van transhumanisme waarin de mens wordt omgevormd tot robotmens.

Voor velen is dit conspiracy maar naar mijn bescheiden mening is dat onze toekomst als sommige louche machthebbers hun zin krijgen. De technologie van Big Tech is er klaar voor. Het is namelijk beter voor ons wanneer we allemaal gebruik maken van dezelfde systemen die zijn verbonden met databanken van overheden en centrale banken. Dat is de manier om “veilige” controle uit te oefenen en criminaliteit uit te bannen. Want dat willen we graag.

Aanpassen van de privacywetgeving is een kleine moeite als ons wordt wijs gemaakt dat het nodig is voor ons welzijn. Een kwestie van vertrouwen in de wetgevende macht en hun adviserende instellingen. Wel jammer dat argwanende burgers zoals ondergetekende nooit wordt gevraagd naar onze mening. Niet voor niets is de  volksraadpleging in 2018 afgeschaft.

Waar blijft renteverhoging

Om die reden zal er weinig verweer zijn tegen de invoering van de CBDC door de ECB. Ik ben bezorgd omdat er bankrekeninghouders zijn die daar reikhalzend naar uitkijken, mede om reden dat het spaargeld bij de huidige inflatie rap inteert bij de private banken. Voor mensen die sparen bij de grootbanken ING, Rabobank, ABN/AMRO en Volksbank is het akelig triest. Deze banken bieden nog steeds geen rentevergoeding op hun spaarrekeningen.

De Rabobank heeft weliswaar een renteverhoging aangekondigd, maar die komt pas in december, waarbij de rente van 0.01%(!) naar 0,25% gaat. Totaal niet in de buurt van de extreme inflatie van 14 á 17 procent. Je vraagt je af waarom banken de spaarrente, net als de hypotheekrente, niet veel meer verhogen. Dat komt doordat veel mensen niet weten waar ze met hun overtollige reserves naar toe moeten. Beleggen is niet voor de gewone man( sorry buurvrouw, ik loop wat achter met woke en gendergedoe).

Beleggen is riskant, neemt veel tijd en geld om adviezen in te winnen. De consument is overgeleverd aan de bank vanwege gedwongen deelname in het digitale geldsysteem. Mensen met overtollige reserves doen er goed aan om eventuele hypotheken en/of kredieten af te lossen. Lagere maandlasten leveren meer op dan de rentevergoeding van de bank.

Thuis in de kluis?

Tenslotte rest de vraag of het wijs is om het geld van de bank te halen en thuis te bewaren in de kluis. Dat moet iedereen voor zichzelf afwegen. Het is riskant om veel geld thuis te bewaren, maar hoe riskant is het huidige bankenkartel?. Dat is kwestie van waken of er signalen zijn van snel afnemend vertrouwen bij de institutionele beleggers.

Als ingewijde beursexperts massaal bankaandelen verkopen is het opletten geblazen. En helemaal wanneer de mainstream media berichten verspreiden dat er meer geld wordt opgenomen van spaarrekeningen. Dan zou er een bankrun kunnen ontstaan waarbij de overheid ingrijpt omdat er dan acuut liquiditeitsproblemen kunnen ontstaan. Een gevaarlijke bank binnen de eurozone is volgens financieel analist Arno Wellens de Deutsche Bank.

Als deze bank in problemen komt zal een enorme reddingsoperatie nodig zijn en worden andere banken zenuwachtig, maar ook hun eigenaren de institutionele beleggers. Kortom, het is opletten geblazen. Meer kan ik niet zeggen.

Geef een antwoord

Deze site gebruikt Akismet om spam te verminderen. Bekijk hoe je reactie-gegevens worden verwerkt.