DELEN
Italie

De Italiaanse bankencrisis is de lont in het kruitvat die kan leiden tot de ineenstorting van het financiële systeem. De lont is al aangestoken en het is de vraag wanneer de vonk het vat bereikt. De tijd gaat dringen, en er wordt alles uit de kast gehaald om de zombiebanken in Italië te redden – EU-wetgeving wordt óók nu weer opzij geschoven.

Een verbazingwekkend en ontluisterend artikel over een sector die tot op het bot verrot is.

De Target 2 verplichtingen van de Italiaanse centrale bank versus andere centrale banken in de eurozone – één van de meest belangrijke indicatoren voor stress bij banken – is de afgelopen 12 maanden gestegen met €129 miljard tot €358,6 miljard [1]. Dat is fors meer dan de top die in augustus 2012 werd bereikt (€289 miljard), op het hoogtepunt van de schuldencrisis in Europa.

Buiten- en binnenlandse beleggers dumpen Italiaanse staatsobligaties en halen hun vermogen weg bij de Italiaanse banken. Zoals bekend staat er één bank in het middelpunt van de belangstelling bij de financiële crisis in Italië: Monte dei Paschi di Siena (MPS). Deze bank zag in de periode van 30 september tot 13 december van dit jaar €6 miljard [2] aan “commerciële spaargelden” wegvloeien, waarvan €2 miljard sinds 4 december, de datum van het constitutionele referendum in Italië.

De nieuwe (vierde op rij, niet-democratisch gekozen) premier van dit land, Paolo Gentiloni, die de taken van Matteo Renzi heeft overgenomen na diens nederlaag in het referendum, heeft gezegd [3] dat de regering — een exact duplicaat van de vorige — bereid is om alles te doen om te voorkómen dat MPS instort en daardoor andere Europese banken in haar val kan meeslepen. Onderdeel van zijn plan is het rechtstreeks verschaffen van financiële steun aan de noodlijdende banken in het land, wat verboden is volgens de EU’s bail-in wetgeving, sinds begin dit jaar. Maar ook hier en nu zullen Brussel en Frankfurt de andere kant opkijken.

Terwijl de aandacht van iedereen gericht is op de redding van MPS wordt de gang van zaken bij een andere Italiaanse bank, Banca Etruria, zoveel mogelijk stilzwijgend buiten de mainstream media gehouden. Afgelopen vrijdag [4] is gemeld dat het eerste deel van een onderzoek naar frauduleuze praktijken bij deze bank, is afgerond. Maar liefst 21 leden van de raad van bestuur zijn hierbij betrokken. Het gaat om voor in totaal aan €180 miljoen aan leningen en kredieten die door de bank zijn verstrekt, maar nooit zijn terugbetaald. Dat leidde tot het bankroet van de regionale kredietverstrekker en uiteindelijk – vorige maand – tot een bail-in/out waarbij obligatiehouders aan het eind van de rit alleen nog maar waardeloze stukken bezaten.

Het schandaal rond Banca Etruria schudt iedereen weer even wakker – en beslist tot ongenoegen van de Italiaanse autoriteiten – met het besef dat een groot deel van de €360 miljard aan giftige leningen en kredieten die nog steeds op de balansen staan van de Italiaanse banken, nooit hadden mogen worden verstrekt en het resultaat waren van een wijdverspreide cultuur van corruptie, politieke samenzweringen en andere vormen van fraude en misbruik waar de Italiaanse bankensector door gekenmerkt wordt.

Etruria wordt ook verdacht van het aan particulieren frauduleus verkopen van obligaties met een hoog risico – een gewone gang van zaken bij de banken in Italië (en Spanje), gedurende de top van de Europese schuldencrisis toen er weinig liquiditeiten waren.

Het komt er dus op neer dat door deze praktijken, waar dus nietsvermoedende beleggers de dupe van werden, het bancaire systeem van Italië geherkapitaliseerd kon worden. Dat vertelde Jim Millstein, de bij het Amerikaanse ministerie van financiën verantwoordelijke man die na de financiële crisis de Amerikaanse banken moet reorganiseren, eerder dit jaar aan Bloomberg [5].

Bij MPS zijn voor miljarden euro’s aan achtergestelde obligaties verkocht aan particuliere kliënten, die het risico lopen nu veel, zo niet alles van hun ingelegde vermogens te gaan verliezen. Hun hachelijke lot wordt vaak als een rechtvaardiging gezien – sommigen noemen het zelfs chantage – voor het niet redden van junior obligatiehouders als onderdeel van het redden van de bank, zoals drie jaar geleden in Cyprus gebeurde.

MPS is ook onderwerp van een justitieel onderzoek omdat de bank ervan verdacht wordt gerotzooid te hebben met de boekhouding, met de hulp van twee andere banken, in de hoofdkantoren van MPS begin oktober. Eerder had een rechtbank in Milaan MPS, Nomura en Deutsche Bank uitgenodigd omdat zij verdacht werden van een reeks financiële misdaden, misdaden waarvan de Italiaanse centrale bank, onder leiding van de welbekende Mario Draghi, afwist [6], maar waar de huidige president van de ECB toen niets aan deed. Misschien dat juist déze handelswijze hem een uitstekende kandidatuur voor de Europese Centrale Bank opleverde. De EU heeft namelijk een patent op het benoemen van de verkeerde mensen op de verkeerde plaatsen, bij de verkeerde instellingen op de verkeerde tijdstippen.

De Milanese rechtbank veroordeelde 13 voormalige en huidige managers van de drie banken, omdat de aanklagers konden aantonen dat zij ingewikkelde derivaten hadden verhandelld om verliezen bij MPS te verbergen.

En toch, zoals het overal in het Westen is gebeurd sinds de financiële crisis (behalve in IJsland, natuurlijk) is er geen enkele persoon van welke bank dan ook verantwoordelijk gehouden voor al die witte-boorden-misdaden, waardoor onder meer in Italië de bankencrisis uiteindelijk op het huidige “dieptepunt” is aangeland. Net als in Spanje zulle ook hier in Italië nog meer onderzoeken volgen, en even zovele rechtszaken, maar die zullen uiteindelijk nergens toe leiden. En dan ben je alweer jaren verder.

In Spanje had rechter Silva de brutaliteit deze trend te doorbréken toen hij, in 2013, Miguel Blesa, de huidige ceo van Caja Madrid (nu onderdeel van het geredde Bankia), tot gevangenisstraf veroordeelde vanwege diens rol in financiële fraude en het “verkeerd aanwenden van gelden”. Maar uiteindelijk moest de rechter zelf het onderspit delven. Binnen een paar dagen na de uitspraak werd Blesa door het Spaanse openbaar ministerie weer in vrijheid gesteld. Rechter Silva moest terechtstaan voor die aanklachten: het belemmeren van de rechtvaardigheid, inbreuk maken op de individuele vrijheid van de verweerder, en het in een kwaad daglicht stellen van het beroep van bankier. Hij werd schuldig bevonden en mag zijn beroep 17,5 jaar lang niet uitoefenen.

Als er iets is wat de afgelopen tien jaar ons hebben geleerd dan is het dat banken – en de bankiers – in zo goed als elk land boven de wet staan. Veel te vaak zijn ze “too big not to bail” en te belangrijk en teveel systeembank om veroordeeld te worden en de bak in te gaan.

Je kunt eigenlijk ook niet anders verwachten vanwege de manier waarop de EU “geregeerd” wordt: de niet-democratisch gekozen Europese Commissie, waar corruptie en onwetendheid hoogtij vieren, samen met hun partner in crime de ECB, die geleid wordt door mensen die volop ervaring hebben met fraude en het afpersen van de belastingbetalers. Wat er in Italië gebeurt wijkt niet af van wat er op de hoogste niveau’s elders binnen de EU plaatsvindt – je kunt hooguit zeggen dat ze in het noorden van de EU veel uitgekookter zijn dan in het zuiden.

Neem ons eigen land waar de elite, en politici in het bijzonder, tijdens de financiële crisis torenhoge leningen en kredieten kregen, tegen extreem lage rentetarieven omdat zij “niet in staat waren de hypotheek” anders te betalen. Velen van hen wonen nu in riante woningen met enorme lappen grond. Het kon niemand wat schelen (de meeste mensen wisten het ook niet), en zeker de banken zou het een zorg zijn, omdat ze toen genationaliseerd waren en in het bezit waren van de regering. De belastingbetalers kregen uiteindelijk de rekening..

Zolang mensen die van het financiële systeem een puinhoop maken onaangetast blijven ten aanzien van gerechtelijke vervolging, zolang zal de crisis gewoon blijven doormodderen. De Europees Commissaris Moscovici verklaarde nog dat er geen bankencrisis in Italië is en er ook niet zal komen, noch dat de situatie in Italië zal leiden tot een Europese financiële crisis.

Dat ligt er maar aan wie voor de kosten van de Italiaanse bankencrisis moet opdraaien….

Reacties

Reacties

SDB en nieuwsreporter.com brengt u nationaal en internationaal nieuws

LAAT EEN REACTIE ACHTER

Deze website gebruikt Akismet om spam te verminderen. Bekijk hoe je reactie-gegevens worden verwerkt.