DELEN
Deutsche Bank

De regering van de Duitse bondskanselier Angela Merkel wil niet opdraaien voor de boete van $ 14 miljard dollar die het Amerikaanse ministerie van Justitie aan de bank heeft opgelegd. De probleembank staan aan de rand van het ravijn.

De Duitse regering wil niet dat belastingbetalers moeten meebetalen aan fraude en nalatigheid van topbankiers die daarvoor eerder bonussen hebben gekregen. Een voor de verkiezingen van volgend jaar zeer slechte maatregel voor Merkel, die het bij de verkiezingen dit jaar toch al niet zo goed doet. Hoe lang nog voordat Deutsche Bank – of het wereldwijde financiële systeem – omvalt?

deitsche bank

Groter dan Lehman brothers

De grootste bank van Duitsland staat op het punt van omvallen. Als de Deutsche Bank (DeuBa) inderdaad in het ravijn stort zullen de gevolgen veel groter zijn dan bij de Amerikaanse investeringsbank Lehman Brothers. Niet alleen Europa zal in grote problemen komen – ook de rest van de wereld zal er wel degelijk iets van merken. De problemen waar banken vandaag de dag mee geconfronteerd worden zijn al genoeg om de aandelenmarkten in de wereld in beweging te krijgen.

De Deutsche Bank is normaal gesproken te groot om om te vallen. Misschien dat de Duitse regering een plannetje aan het uitbroeden is waardoor de Staat net als bij Commerzbank in de bank stapt? Dan zou men Deutsche Bank ook nog kunnen laten fuseren met de probleembank Commerzbank [1], en dan heeeft men alle problemen onder één dak: lekker makkelijk! De politiek zou het dan aan de buitenwereld kunnen verkopen als dat het land een Grote Bank nodig heeft. Je moet het groot, Europees, bekijken! Misschien de gouden oplossing…. ook voor andere banken die failliet (dreigen te) gaan.

Dat Angela Merkel een Bail-Out van de Deutsche Bank door de ECB afwijst, moeten we zien in de context van de “boete” van $ 14 miljard die zoals we weten het Amerikaanse ministerie van Justitie aan de bank heeft opgelegd. Deutsche Bank heeft aangekondigd zich daar niet bij neer te leggen.

Daarnaast mogen banken volgens EU-regels niet door de belastingbetalers gered worden (maar daar heeft Brussel geen problemen mee, als we zien dat in Italië de probleembank Monte dei Paschi al onder het bewind van de technocraat Merio Monti vijf miljard euro kreeg toegeschoven…. en wil de Italiaanse premier Renzi zo’n oplossing opnieuw voor deze bank.

De NOS over Deutsche Bank [2]:

Justitie in Amerika heeft een schikkingsvoorstel van 14 miljard dollar (12,5 miljard euro) gedaan aan Deutsche Bank. De bank zegt in een reactie daar niet mee akkoord te gaan.

Er loopt in de VS een onderzoek naar Deutsche Bank vanwege het verstrekken van rommelhypotheken. Dat type leningen speelde een belangrijke rol tijdens de financiële crisis in 2008.
Deutsche Bank zegt in een verklaring dat het uiteindelijke schikkingsbedrag waarschijnlijk een stuk lager uit zal vallen. “De onderhandelingen zijn pas net begonnen.”

Deutsche Bank heeft een monopolie op schandalen. De rommelhypotheken zijn niet het enige schandaal, vorig jaar kreeg de bank een boete van € 2,2 miljard euro opgelegd voor het manipuleren van het rentetarief Libor. Ook zou Deutsche Bank hebben gefraudeerd met de handel in CO2-rechten.

De koers van het aandeel DeuBa daalde vanochtend naar €10,19 – de laagste koers sinds 1992. Sinds januari heeft het aandeel maar liefst 52% van haar waarde verloren. Volgens Merkel kan de bank staatssteun dit en volgend jaar wel vergeten, en ook ondersteuning bij de onderhandelingen die DeuBa gaat voeren met de Amerikanen zit er niet in. Dat schijnt Merkel ook tegenover de ceo van DeuBa, John Cryan, hebben gezegd [3].

Regering merkel dreigt niet te helpen

Als de Duitse regering niet de helpende hand biedt bij het “omvallen van Deutsche Bank” dan blijft er – behalve een voor de economie slechte oplossing van een Bad Bank – eigenlijk alleen nog de reddingsoptie over van een Bail-In. Een Bail-In, die zal verlopen volgens het Cyprus-scenario (de “template” van Jeroen Dijsselbloem), zou inhouden dat Duitse spaarders ongeveer 40% [4] van hun spaargeld kwijtraken – en dan praten we niet alleen over de cliënten van DeuBa, maar ook die van de andere Duitse banken. Gaat de Duitse regering straks geld stelen van haar burgers om Deutsche Bank overeind te houden? Het is zoals gezegd eerder gebeurd: in Cyprus raakten spaarders 40% van hun zuurverdiende geld kwijt om de bankensector uit de brand te helpen. Rekeningtegoeden werden bevroren en de geldautomaten werden niet gevuld.

Is dit misschien de reden dat de Duitse regering onlangs aan haar burgers het advies gaf voor tien dagen aan levensmiddelen, water en andere voorraden in te slaan? Het woord “bunkeren” krijgt hierdoor wel een bijzondere dimensie.

We weten dat het al te laat is als de Staat ergens voor gaat waarschuwen… op wat voor manier dan ook.

Kijken we naar landen als Griekenland [5] of Venezuela [6] dan werd er kort voordat “de bom barstte” een klein berichtje (tussen neus en lippen door) door de regering afgegeven, zodat de burgers zich alvast op slecht nieuws konden voorbereiden – als zij het geluk hadden dat berichtje te horen.

Is het mogelijk dat Duitsland met haar grootbank de dominosteen is waardoor het wereldwijde financiële systeem ineenklapt, en waar niemand aan gedacht heeft? Onderstaande chart (de € 1200 miljard aan derivaten die Deutsche op de balans heeft staan, véél meer dan het bbp van Duitsland en de hele EU bij elkaar) doet ons de rillingen over de rug lopen….

Duitsland de eerste dominosteen, in plaats van Italië, Frankrijk of Spanje?

 

 

Reacties

Reacties

1 REACTIE

Geef een reactie